Activités: Chargé de conformité LAB-FT et réglementaire (Middle-office/ Private equity)au sein du département «Capital investissement» de PROPARCO.
En charge de la formalisation des dossiers conformité et KYC et du suivi des ortefeuilles clients pour la mise en œuvre des due diligences AML nécessaires à la conformité des projets de financements:
Formalisation de la documentation KYC: Actualisation des dossiers en portefeuille, en fonction du niveau de risque LAB-FT identifié(calcul du niveau de risque
LAB et des justificatifs légaux nécessaires)
AnalyseLAB-FT/ KYC des montages financiers pour l’identification des actionnaires pertinents, PPE et bénéficiaires effectifs des projets financés (en financements directs ou via fonds de private equity)
Relance des contreparties pour l’obtention de la documentation KYC nécessaire pour l’actualisation des dossiers (document ation fiscale, juridique et financière
, pièces justificatives probantes etc.)
Rôle de conseils auprès des chargés d’affaires : Pour la complétudedes dossiers LAB-FT à présenter en comité projet (alerte sur les risques LAB-FTet fiscaux, World
-check et Media search)
Mise en œuvre des diligences LAB-FT nécessaires à la prise de décision du Contrôl
e permanent et conformité de l’AFD (élaboration de l’organigramme KYC afin d’identifier les bénéficiaires effectifs)
Suivi et pilotage (essentiellement en anglais) : Assure un suivi formalisé de Conformité des dossiers,auprès des contreparties internationales (sociétés d’
investissement en Private Equity,institutions internationales de financement
du développement, banques internationales) bénéficiaires des financements de l’AFD.
Mise en vigilance renforcée et déclarations de soupçon à TRACFIN :Prends en charge les mises en vigilance renforcée des contreparties suspectes et communique l’ensemble des éléments de soupçon aux correspondants déclarants de l’AFD.
Activités:Investigateur financier AML–FCC (Financial Crime Compliance)
Mission d’investigations financières LAB-FT et de lutte contre la criminalité financière:
Mission d’investigations financières:Lutte contre le blanchiment et la criminalité
financière
Déclarations TRACFIN:Instruction transversale des dossiers, rédaction et envoi des DS à Tracfin
Mission d’analyse des dossiers RFB:Régularisations Fiscales Bercy sous l’angle AML
-FCC
Réquisitions judiciaires:Instruis les dossiers de RJ ou RA reçus(Trésor, Police, Douane, etc.)
Mission de reporting:Formalisation des fiches d’analyse et de décision et pilote les reporting
Processus LAB Global Standard:Certifié investigateur LAB sur les processus G
lobal Standard HSBC
Mission de formation:Sensibilisation LAB du réseau commercial et des directeurs de risques HSBC
Conceptualisation des scénarii d’alertes:Participe à la définition des nouvelles
typologies d’alertes
Septembre 2009–août 2016 :Contrôleur interne chez Groupama Banque
Activités:Contrôle permanent LAB -FT et analyse des risques opérationnels et
IOBSP
Mission de pilotage du plan de contrôle interne et gestion consolidée des risques
opérationnels:
Contrôle permanent bancaire:Plans de contrôle / reporting / recommandations et plans d’action
Pilotage réglementaire:Mission de Compliance / déclarations TRACFIN / supervision formalisée
Contrôle de conformité:Contrôle et validation des prospectus AMF de Commercialisation des produits
Conduite de projets:MOA Lutte anti-blanchiment–Fraude, projet de profilage clients
-administration de progiciels de lutte anti-blanchiment (NORKOM, Dow Jones Factiva
)/ rédaction des scénarios
Management par processus:Cartographie des risques et actualisation des proce
ssus et procédures des Front et Back Office(pilotage du manquement au mandat d’IOB
SP)Mission de Conseils:
Alerte et conseille les gestionnaires de comptes sur les abus de marchés, les délits d’initiés etc.
Participe au comité des risques et contrôle de la Banque (formulaire QLB et rapports de contrôle)
Mission de conseil auprès des directeurs des engagements pour une sélection
fine des risques
Activités:Contrôle interne et Supervision formalisée des entités opérationnelles
Contrôle permanent bancaire:Plans de contrôle / reporting / recommandations et plans d’action
Pilotage réglementaire :Mission de compliance / déclarations TRACFIN / rapports de contrôles
Contrôle de conformité:Contrôle et validation des prospectus AMF de commercialisation des produits
Conduite de projets:Assistance à maîtrise d’ouvrage LAB -FT–Fraude, projet
de profilage clients -mise en place du progiciel Groupe FRONT RISK déployé au sein de toutes les entités du Groupe
Management par processus:Cartographie des risques et actualisation des proce
ssus et procédures des Front et Back Office / Supervision des dispositifs de contrôles de 1er niveau.
Activités:Analyse financière -études de faisabilité –pilotage des risques associés
Analyse financière des dossiers de crédits (projet, immobilier, corporate etc.)
Présentation des dossiers complexesen comité de crédits (alerte sur les risques identifiés).
Participe à l’élaboration des montages financiers complexes (titrisation, leasing
/crédits relais)
Élaboration et Analyse des Reporting (Budget et réalisé, analyse du PNB et de la rentabilité)
‘Business review’ et analyse de la performance financière de mon portefeuille
clients.
Rédaction des Procédures d’octroi et de gestion des risques de non-conformité et de fraude
Activités:courtier en assurance
Prospection commerciale, suivi et fidélisation d’un portefeuille de clients particuliers, artisans et professions libérales (pharmacies, cabinets médicaux, PME/PMI etc.)
Commercialisation de produits d’assurances vie,épargne, FCPE, retraite, santé, IARD etc.
Responsable de mon point de vente (budget, performance financière et atteinte des objectifs)
Activités:Pilotage des incidents de paiements et mise en œuvre des recouvrements
Traitement des incidents de paiements (constitution de dossiers de recouvrement amiable)
Identification et qualification des motifs de non-paiement et mise en place du dispositif d’alerte BDF
Blocage des moyens de paiements et envoi de courriers de demande de régularisation.
Élaboration des dossiers de factoring (fichage Banque de France: FCC / FICP
/ fraude etc.)
Management d’une équipe de 6 collaborateurs (formation, animation d’équipe, management)