Amara - Assistant à maîtrise d'ouvrage SQL

Expérience professionnelle

Juillet 2021 – aujourd’hui Groupe Crédit Agricole/ Direction Risque Groupe
Produt Owner – Mise en place d’un moteur de notation mutualisé pour toutes les entités du
groupe Crédit Agricole - Méthode Agile
 Cadrage du projet DAFNE (Dispositif de notation financière des entreprises) en notation manuelle ainsi que la
notation des petits tiers en automatique
 Implémentation des grilles de notation : Corporate, Financement de projet (promotion immobilière,
financement d’investissement immobilier, financement de promoteur, et de société foncière), financement
de LBO (holding d’acquisition), financement des collectivités locales, des maisons de retraites et des
établissements de santé.
 Mise en place et chargement des données DGFIP ainsi que les données du Ministère de la Santé, mapping
des données dans la base ANADEFI en vue de la notation des CLPCs
 Animation de workshops avec les sponsors, les métiers risques de crédit, modélisation, normes et méthodes
et les business analystes tant pour le recueil des besoins que sur le suivi du projet
 Suivi de projet en méthodes agile : revue de backlog, sprint, découpage des besoins en US et EPICS,
animation de rituels (Dailly, PO Sync, et Product Increment Planning…)
 Mise en place des flux de sourcing DATA avec les systèmes remettant : données financières, données
défaut, données de signalétique, données externes et de référentiels
 Rédaction de cahiers de recette, suivi de déploiement, d’homologation et de mise en production
 Réalisation de tests de validation et suivi des tests unitaires, d’intégration et de non régression
 Réalisation de tests de masse et d’homologation
 Conduite de changement à travers l’organisation de workshop portant sur la prise en main de l’outil.
Compétences : Agile, Pilotage de projet, Notation interne, Risque de Crédit, Flux Référentiels, ANADEFI, R2D, Fichier
DGFIP
Mars 2021 – Septembre 2022 Groupe BPCE / Direction Risque Groupe
Produt Owner – Refonte des moteurs de notation internes des Corporate (Moteur NIE vers RMN)
Mise en place du moteur de notation des petites entreprises - Méthode Agile
 Participation au cadrage du projet de mise en place du moteur de notation des hauts Corporate
 Finalisation et suivi du projet de la notation automatique pour les petites entreprises
 Suivi de la feuille de route de refonte des modèles : SCI, LBO, SPLSS, Association, Banque et Assurance, TRR
 Rédaction des expressions de besoins (sourcings, collecte, aiguillage, algorithme de notation, Support
parent, cappage pays, Impact défaut & surcharge, Contagion, décision, restitution et IHM
 Animation de workshops avec les sponsors, les métiers risques de crédit, modélisation, normes et méthodes
et les business analystes tant pour le recueil des besoins que sur le suivi du projet
 Suivi de projet en méthodes agile : revue de backlog, sprint, découpage des besoins en US et EPICS,
animation de rituels (Dailly, PO Sync, et Product Increment Planning…)
 Mise en place des flux de sourcing DATA avec les systèmes remettant : données financières, données
incidents et défaut, données de comportement, données encours, données externes et référentiels
 Rédaction de cahiers de recette, suivi de déploiement, d’homologation et de mise en production
 Réalisation de tests de validation et suivi des tests unitaires, d’intégration et de non régression
 Conduite de changement à travers l’organisation de workshop portant sur la prise en main de l’outil.
Compétences : Agile, Pilotage de projet, Notation interne, Risque de Crédit, Flux Référentiels, SQL
Page 3 sur 6
Oct 2017 – Dec 2020 Banque Centrale d’Algérie
Direction Générale des engagements bancaires
Chef de projet MOA – Refonte du système d’agrégation des engagements des banques et
des établissements financiers au niveau de la Centrale des Risques
 Cadrage du projet de Centrale des risques en recueillant les besoins des parties prenantes au projet
 Rédaction de spécifications fonctionnelles détaillées tant au niveau de la BA que des banques primaires
 Interaction avec l’éditeur de la solution Société Novabase (Portugual / Lisbonne)
 Mise en place de reporting par typologie d’engagement, par nature de l’entité, par secteur d’activité
 Elaboration de l’IHM de connexion à la Centrale des risques auprès des banques et établissements financiers
 Mise en place de référentiels entreprise, particuliers, titres, secteurs, engagement, entités, devises…
 Mises en place de jeux de test, de la qualification et de la mise en production
 Conduite de changement à travers l’organisation de workshop portant sur la prise en main de l’outil.
Compétences : Pilotage de projet, MOA, Risque de Credit, Rérérentiels, Interface de requêtage et de reporting,
Jan 2017 – juillet 2017 Arab Banking Corporation
Expert fonctionnel : Mission d’accompagnement dans le choix de système de notation
 Accompagnement de la banque ABC dans le choix de l’outil de notation interne
 Cadrage des besoins des chargés de crédit et du Comité de Direction
 Rédaction du cahier des charges sur les attentes de la banque quant à son outil de notation
 Gap Analysis des données, des mappings nécessaire à la notation
 Benchmarking des outils de notation short listés : ANADEFI, ALGORITMICS, Diane ou solution interne.
 Animation de workshops quant au dépouillement et à l’analyse des solutions.
 Communication interne à destination du top management
Compétences : Systèmes de notation interne et externe, rating and financial credit data, algorithme de scoring,
reporting, workflows crédit.
Oct 2014 – Mai 2016 Général Emballage / Direction Générale
Consultant financier portant sur la mise en place de la nouvelle stratégie groupe
 Analyse des forces et faiblesses de l’entreprise, les menaces et les opportunités
 Analyse de l’environnement de l’entreprise afin de mieux définir ses avantages concurrentiels
 Mise en place d’une stratégie de croissance externe
 Définition d’une réorganisation de la fonction finance : rationalisation des engagements bancaires,
optimisation de la gestion de trésorerie, déploiement de SAGE pour la gestion financière de l’entreprise.
 Définition d’un schéma global de contrôle de gestion et de la gestion budgétaire
 Accompagnement du développement commercial à l’international en ciblant de nouveaux marchés
 Optimisation et sécurisation du système d’information du groupe
 Conduite de changement et formation des équipe internes
Compétences : Plan stratégique, optimisation financière, système de gestion intégré, croissance externe,
développement à l’export
Page 4 sur 6
Mai 2010 – Avril 2014 BNP Paribas Fortis – Directions Financière et Risques
Chef de projet MOA / Intégration du groupe Fortis dans le système Risque de BNPP
 Accompagnement du groupe BNP Paribas dans l’acquisition de la banque Fortis sur le périmètre risque de
crédit
 Cadrage et découpage du projet de rapprochement des systèmes risques des deux groupes à travers
l’analyse des : référentiels, engagements, paramètres de risque et enfin les reportings pour les régulateurs
respectifs,
 Coordination des actions de la filière Risque (Pôles, Lignes métier, Entités).
 Etudes et évaluation des moteurs de calcul du capital réglementaire (banking book & trading book), capital
économique, provisions de portefeuille, grands risques et risque pays,
 Etude des écarts, d’impacts et des convergences des modèles groupe versus modèles Fortis,
 Rédaction des expressions de besoin et validation des spécifications fonctionnelles détaillées,
 Elaboration de plan de recette et de qualification,
 Conduite de changement au travers des sessions de formation des équipes Fortis Group.
Compétences : Système de calcul des risques crédit : système de notation, Bale II, Bale III, Provision, Grands risques,
Provisions de portefeuille - Cadrage et Pilotage de projet - MOA
Dec 2008 – Mars 2010 Dexia Groupe – Direction des Risques groupe
Business Analyst Credit Risk & Notations
 Audit de l’existant des systèmes amont de ratings internes et externes au sein de Dexia Groupe,
 Recueil des besoins des équipes Fermat Bale II et Fermat GEM en matière de données de rating et de
données de crédit
 Préconisations de solutions permettant de fiabiliser les processus de traitement et de restitution des données
aux équipes « Risque »,
 Rédaction d’Expression de Besoins portant sur le projet CeRiSe, : référentiel titres
 Interface avec les opérationnels, la MOA Risk sur la constitution / fiabilisation du référentiel tiers et titres,
Compétences : Ratings internes, Agences de notation, référentiel acteurs et titres, Fermat BII et Fermat GEM
Sept 2006 – Sept 2008 BNP Paribas / Groupe Risk Management
Business Analyst Credit Risk et Notations
 Acquisition et intégration de données de notations externes dans le SI de BNP Paribas,
 Enrichissement, complétion et fiabilisation des référentiels acteurs et titres du groupe BNPP,
 Acquisition et intégration de nouvelles données répondant aux besoins exprimés par les métiers (Pricing des
Market Loans),
 Alimentation des applications des métiers (CIB, AMS, BNL, BPLG) en Market Risk Data, référentiels groupes et
reportings,
 Amélioration de la consistance du modèle de notation interne de BNP Paribas BIRD (Corporate, Banque et
GRR),
 Assurer la maîtrise d’ouvrage du projet DEXO (Données Externes sous Oracle) en intégrant les données des
contributeurs : Fitch, Moody’s, Standard & Poor’s, Markit Loans, Reuters, Datastream, CDS – BFI/Fixed Income,
MKMV,
 Calcul des pertes potentielles de portefeuille en se basant sur l’algorithme de Porfolio Manager de
MKMV (CVaR se basant sur des itérations Monte-Carlo)
 Mise en place d’outils de « Benchmarking of Ratings internes », « EWS for Individual Companies » et « EWS for
Industries & Countries » (Early warning signals veritable outils d’alerte sur la qualité de risque)
Compétences : Notations internes, notations externes, Financial data, Modèle de notation internes, Expected Shrtfall,
Early warning signals, Portfolio Manager de Moody’s
Page 5 sur 6
Mai 2006 – Sep 2006 Groupama Banque – Direction des Risques
Consultant en Risque Opérationnel
 Elaboration des modes opératoires des opérations bancaires à destination des chargés de clientèle
 Modélisation des processus bancaires à l’aide de l’outil Méga
 Réalisation de schéma de gestion des risques opérationnels
 Assistance fonctionnelle à la mise en place de nouveaux produits bancaires : vente à distance, compte à
vue rémunéré et produits d’épargne, crédit d’investissement, crédit d’exploitation
Compétences : Crédit Risk, opérations de caisse et de portefeuille, gestion des processus via l’outil Méga.
Oct 2005 – avril 2006 Caisse Nationale de Caisses d’Epargnes
Direction Risques Groupe
Business Analyst Credit Risk et Notations
 Recueil des besoins de la Direction des Risques Globale (DRG) pour le mapping, le stockage et la restitution
des notations internes et externes des contreparties, des EDFs (Expected Default Frequencies) et des
probabilités de défaut.,
 Bechmarking des données de notations internes verus notation externes des agences de rating
 Backtesting du modèle de notation interne de la DRG
 Rédaction du cahier des charges et des spécifications fonctionnelles de la Base mapping des notations
internes avec les notations externes,
 Tests, recette et mise en production de la Base Mapping de la Direction des risques globale (BMDRG),
 Automatisation de la production des états de reporting portant sur les risques du groupe CNCE,
 Conduite de changement au sein des entités de reportings.
Compétences : Modèle de notation interne, agences de notation, Expected Default Frequency, data mapping Oct
2004 – Sep 2005 Autorité des Marchés Financiers
Direction des infrastructures des marchés
 Recueil des besoins des utilisateurs portant sur le contrôle des prix appliqués par les Prestataires du Service
d’Investissement (PSI),
 Mise en place d’algorithme de définition du juste prix (Fair Value) des produits financiers de taux exercés
sur le marché OTC
 Participation à la rédaction des spécifications fonctionnelles, des cahiers de recettes, mise en production
 Étude des fichiers de transactions RDM des Prestataire de Service d’Investissement
 Automatisation des processus de contrôle en se basant sur les données de contribution de Reuters et
Bloomberg,
 Génération d’état statistiques contenant les transactions qui ne respectent pas le principe de la « due
diligence »
Compétences : Fair Value, reporting financier, Reuters, Bloomberg, Due Diligence, Prestataire de service
d’investissement
Page 6 sur 6
Jan 2004 – oct 2004 R&B Partners Solutions
Consultant fonctionnel
 Réalisation d’un benchmark concurrentiel dans le secteur de la banque, des cabinets de conseil et des
éditeurs de logiciels et de solutions informatiques en matière de risque opérationnel
 Mise au point d’un questionnaire, réception des retours et dépouillement
 Etude d’opportunités et transposition du savoir-faire de R&B Partners dans le secteur de la banque en créant
une captive dédiée au risque opérationnel des banques et établissements financiers
 Cartographie des processus « risques opérationnels »,
Compétences : Risk opérationnel, Benchmark concurrentiel, cartographie, gestion des processus
Juin 2003 – Dec 2003 Union des Banques Arabes et Françaises
Direction des engagements
Analyse Financière / Notations
 Participation au cadrage du projet Commercial & Bank Rating (COBRA) en participant à des workshops
avec les parties prenantes au projet
 Calibrage des facteurs discriminants pour le modèle de notations internes (batterie de ratios quantitatifs et
qualitatifs mais aussi de données systémiques et strétégiques),
 Rédaction d’expression de besoin et interaction avec la maîtrise d’oeuvre
 Manipulation de la base de données Bankscope (Fitch-IBCA)
 Accompagnement de la Direction des Engagements (DDE) dans le domaine des études sectorielles,
analyses macroéconomique et l’évaluation des risques pays dans le cadre des engagements bancaires à
l’international
 Etude des états financiers des contreparties corporates et banques à l’international,
 Mise en place de système de Monitoring des opérations à l’international (Credoc, Remdoc, paiements
SWIFT, Lettre de crédit…).
Compétences : Modèle de notation interne, scoring, Bankscope, risque pays, engagements bancaires à
l’international