CV Consultant bancaire : Recherchez votre consultant indépendant

Exemple de missions de Habdanacer,
Consultant bancaire habitant Paris (75)

Expérience professionnelle

Sep. 24 à Juillet 25
Consultant Banque – Fiscalité
Internationale & Conformité
CACEIS (GROUPE CREDIT AGRICOLE) – MONTROUGE
MISSION TRANSVERSALE – DOCUMENTATION FISCALE,
RECUPERATION FISCALE INTERNATIONALE, STATUT
QI / FISCALITE US
Contrôle de la documentation fiscale par marché (optimisation
des taux de retenue à la source)
 Vérification et conformité documentaire pour chaque marché
étranger dans le cadre de l’application des conventions fiscales
bilatérales.
 Contrôle des formulaires W-8BEN, certificats de résidence fiscale
(COR), documents fiscaux spécifiques par pays.
 Mise à jour régulière des documents via le processus de
renouvellement périodique (periodic renewal W8 BEN-E).
 Suivi de l’éligibilité des clients à la réduction de la retenue à la
source, en lien avec les réglementations locales.
Récupération fiscale longue internationale
 Gestion des procédures de récupération fiscale longue pour
plusieurs pays (notamment l’Allemagne).
 Collecte et traitement des pièces justificatives auprès des ManCo,
banques privées, et clients institutionnels : Steuerbescheinigung,
COR, POA, questionnaire client, tax vouchers, etc.
 Compilation des dossiers de remboursement fiscal destinés aux
autorités fiscales étrangères (Finanzamt allemand notamment).
 Rédaction de tableaux de suivi et reporting fiscal.
Statut QI – Fiscalité américaine & rapprochement dépositaires
 Traitement des opérations liées au statut de Qualified Intermediary
(QI) dans le cadre des obligations IRS.
 Suivi et résolution des suspens cash et titres avec les dépositaires
internationaux (BONY, Clearstream, BBH, etc.), en tant
qu’hébergeur via CACEIS.
 Analyse des Swift MT566 relatifs aux paiements de revenus
financiers (dividendes, intérêts).
 Suivi des prélèvements à la source applicables, rapprochement avec
les paiements aux clients, et déclarations des retenues fiscales.
 Élaboration des fiches 1042-S, transmission à l’administration fiscale
américaine (IRS) dans les délais réglementaires, puis communication
aux clients.
 Production des tableaux de rapprochement, gestion des relations
opérationnelles avec les dépositaires et les clients.

Nov. 22 à Août 24
Consultant Bancaire
NATIXIS GROUPE BPCE
 Justification des comptes de passage et des comptes cash
 Recherche source des suspens sur trading et régularisation
 Rapprochement bancaire
 Justification et régularisation des écarts
 Régularisations comptables

Juil. 2019 à juin 2022
Gestionnaire Middle Office
titres et cash
MEESCHAERT GESTION PRIVEE, GROUPE APICIL ET
ALPHEYS INVEST
 Contrôle LCB-FT ouverture, modification de compte et édition du
RIB, Contrôle et validation KYC, personnes physiques et morales,
saisie MIFID II sur logiciel et scan papier, vérification et scan FATCA
W8-W9, MSCQ, KBIS, Statuts, liasses fiscales, attestation origine
des fonds, identification des BE et contrôle PPE (Worldcheck)
Saisie et validation des virements SEPA et SWIFT (CTO, PEA)
Contrôle comptabilité des flux, virements entrants et sortants
quotidien et commande chéquier, carte bleue et saisie chèque de
banque, Saisie opération de change, Ordre de virement
international, Calculs /simulations et contrôle prise des
prélèvements sociaux (PEA et PEA-PME)
 Souscription Assurance Vie, contrôle complétude, ouverture de
compte et édition du RIB

Mars 2018 à juin 2019
Agent contrôle titres et cash
BANQUE ROTHSCHILD MARTIN MAUREL
 Conformité Bancaire LCB-FT remédiation et migration de comptes,
Contrôle et validation KYC, FATCA W8-W9, MSCQ, KBIS, Statuts,
liasses fiscales, attestation origine des fonds, identification des BE et
contrôle PPE (Worldcheck, Dow Jones Risk & Compliance)
 Contrôle conformité et validation des virements saisie par banquier
privée (CTO, PEA).
 Ouverture, modification et fermeture de compte (CTO, PEA,
Assurances vie)
 Traitement des Saisies attributions et Avis Tiers détenteurs

Déc. 2016 à fév. 2018
Gestionnaire Back Office
BANQUE BNP PARIBAS SERVICE PNACC (POLE
NATIONAL D’APPUI AUX CENTRES D’AFFAIRES)
 Chantier de remédiation LCB-FT / KYC – Clients personnes
morales – Préparation aux obligations FATCA & AEOI/CRS
 Contrôle de conformité documentaire dans le cadre de la
remédiation des clients personnes morales existants, en conformité
avec les exigences LCB-FT, KYC, FATCA et AEOI/CRS.
 Vérification et validation des documents requis : formulaires W8
BEN-E, certifications AEOI/CRS, compte rendu EER, KBIS, statuts
certifiés conformes à l’original, organigrammes, liasses fiscales,
MSCQ, arbre de décision et scoring sur l’activité, attestation
d’origine des fonds, fiche BE (bénéficiaires effectifs), rapport CAC,
CNI, JDD.
 Contrôle des PPE (Personnes Politiquement Exposées) via WorldCheck – Dow Jones Risk & Compliance et outils internes BNP
Vigilances.
 Contrôle, révision et mise à jour des FCC existants dans le cadre
de la remédiation création de nouveaux Fichiers de Connaissance
Client (FCC) en centralisant les données KYC validées et en les
mettant à disposition pour l’autorisation d’ouverture de compte.
 Supervision du processus On Boarding : gestion des flux d’entrée en
relation, revue complète des pièces KYC/LCBFT/FATCA/AEOI/CRS.
 Organisation et animation des Comités d’Acceptation Client (CAC)
avec les responsables Conformité, les Centres d’Affaires et les
parties prenantes, pour validation des dossiers sensibles (personnes
morales ou physiques à risque).
Application rigoureuse des procédures internes, respect des
exigences réglementaires, participation à la préparation des audits
de conformité de la fiscalité américaine.

Déc. 2014 à juin 2016
Gestionnaire Back Office
BANQUE PRIVEE 1818 NATIXIS
 Migration des comptes de la banque Rothschild vers banque privée
1818 et contrôle conformité bancaire.
 Migration KYC, préparation contrôle AMF, mise à jour des dossier
nouveaux clients, chantier de récupérations des pièces justificatives
KYC CNI/PASSEPORT, JDD, FATCA W8 BEN-E, MSCQ, KBIS,
Statuts, liasses fiscales, attestation origine des fonds, identification
des BE et mise à jour de la GED
 Migration bancaire, ouverture des comptes, accueil des fonds et
répartition aux banquiers privés
 Mise à jour PPE Worldcheck et Dow Jones Risk & Compliance