Carine - Business Analyst BALE 3

Missions/Tâches confiées

Depuis Mars 2020
Responsable Reportings réglementaires et prudentiels
THEMIS Banque, Paris 8ème
▫ COREP :
- Calcul des fonds propres sous référentiels IFRS (CRR/CRDIV)
- Optimisation des RWA (valorisation des garanties, Monitoring du calcul des mesures de risque
- Calcul du ratio de solvabilité et du ratio de levier
- Préparation et contrôle du processus de rapprochement comptable-risque sur les expositions au
risque de marché et de contrepartie.
- Préparation et soumission au comité de risque la validation du ratio de solva et de levier
(cadrage de l’assiette des exigences en fonds propres, analyse des variations trimestrielles…)
- Elaboration du Corep : encours, défaut, segmentation, notations…
▫ REPORTING :
- Production des reportings prudentiels de la banque (FINREP, LCR , NSFR , ALMM , Les grands
risques… ) à destination de l’ACPR
- Production mensuelle des indicateurs et ratios de suivi de risque et de liquidité
▫ COMPTABILITE :
- Cadrage des données risques avec la comptabilité (French Gap et IFRS Gap) : périmètres
opérations financières et gestion

- Cohérence comptable : identification, justification des écarts compta / gestion et mise en place
de plan d’action afin de résorber les écarts
- Mise en place de reporting servant à la communication financière interne de la banque
- Validation des bases risques servant aux calculs de RWA
▫ GESTION DES PROJETS :
- Automatisation du rapprochement comptabilité/risque
- Contribution aux recettes des nouveaux reportings prudentiels

Avril 2019 – Mars 2020
Responsable Comptable pôle export SUISSE et Reporting IFRS
Santander Consumer (PSA Bank), Paris
▫ COMPTABILITE :
- Ecritures comptables (factures fournisseurs, factures inter-branch, provisions).
▫ ANALYSE FINANCIERE SUR LES ENCOURS ET LES PROVISIONS :
- Rapprochement comptabilité / opération des encours et des provisions pour risque de credit
- Analyse de l’ensemble des flux liés aux encours et provisions et corrections comptables associées
- Suivi des provisions pour risques et charges (provisions pour risque opérationnel…)
- Détermination du coût du risque / Netting des provisions et des encours
- Ajustement et écritures comptables (IFRS9, IFRS16…) / calcul impôt sous IFRS
- Consolidation filiale et remontée à la maison mère
- Production des annexes financières pour le groupe Santander Consumer
- Tâches mensuelles (justification des comptes, des coûts d’acquisition, rapprochement SUIG /
SAP…)
▫ REPORTINGS PRUDENTIELS :
- Production des rapports FINREP au reporting groupe pour consolidation

Mai 2015 – Mars 2019
Responsable Comptable et Reporting prudentiel IFRS
Banque de Commerce et de Placements, Luxembourg
▫ COMPTABILITE :
- Préparer et passer toutes les écritures de la partie comptable bancaire (factures fournisseurs,
factures inter-branch, frais payés d’avance, provisions, amortissements, intérêts courus…).
- Réconciliation des comptes inter-branch de nos correspondants
▫ GETION FINANCIERE :
- Préparer mensuellement les états financiers de la banque (bilan, hors bilan, perte et profits…) /
analyser la variation des états financiers
▫ REPORTINGS PRUDENTIELS POUR LA CSSF et BCL :
- Reporting statistique, CDDP, BOP 1.1, LIQREP, ALMM (Mensuel, trimestriel et annuel).
- FINREP IFRS 9, COREP, NSFR, LAREX, Asset Encumbrance (Trimestriel et annuel).
- Répondre aux exigences de la CSSF (circulaires) concernant les reportings trimestriels et
annuels / responsable de la fiabilité de la qualité des données
- Analyse et suivi des différentes anomalies et des évolutions des différents reportings
▫ PROJETS REGLEMENTAIRES:
- Refonte de la méthodologie de provisionnement dans le cadre de la norme IFRS9 (règles de
staging, calibrage des paramètres PD et LGD, calcul des ECL …)

Janvier 2014 - Mars 2015
Consultante en Consolidation et Reporting financier et prudentiel IFRS
SGBT (Société Générale Bank & Trust) Luxembourg
- Production des états financiers et comptables consolidés des entités (25 entités) et du groupe
SGBT pour la maison mère.
- Responsable de la consolidation de toutes ces entités et du groupe SGBT sous le scope
Magnitude.
- Reporting prudentiel FINREP consolidé du groupe SGBT sous les normes IFRS auprès de la
CSSF.


Janvier 2013 – Novembre 2013
Séjour linguistique en Angleterre
***
Juin 2010 - Mai 2012
Comptabilité et reporting financier et prudentiel
BGL BNP Paribas, Luxembourg
▫ COMPTABILITE :
- Etablissement des états comptables et financiers sous Luxgaap et IFRS (sociétés propres, SPVs).
- Préparation et établissement des états financiers annuels / établissement des rapports annuels
▫ REPORTING REGLEMENTAIRE :
- Etablir des analyses périodiques des états financiers (compte perte et profit, bilan…).
- Reporting des données financières sous IFRS au groupe mère / Reporting à la CSSF (FINREP)
▫ IMPOTS :
- Etablissement et déclaration de la TVA.
- Mappings comptables des différentes opérations financières pour l’optimisation fiscal des SPV’s.

Novembre 2009 – Mai 2010
Comptabilité
HSBC Private Bank, Luxembourg
▫ COMPTABILITE :
- Comptabilité :factures, comptabilité et réconciliation cash, reporting mensuel des comptes cash
et des cross border des clients, établissement et déclaration TVA

Novembre 2006 – Avril 2007
Contrôle de gestion
Caisse d’Epargne, Metz
- Suivi de l’évolution des ventes des produits bancaires / suivi du budget des dépenses marketing
- Etablissement mensuel des tableaux de bords et des reportings / participation budget annuel