Carine - Business Analyst BALE 3

Responsable Reportings réglementaires et prudentiels

Calcul des fonds propres sous référentiels IFRS (CRR/CRDIV)
- Optimisation des RWA (valorisation des garanties, Monitoring du calcul des mesures de risque
- Calcul du ratio de solvabilité et du ratio de levier
- Préparation et contrôle du processus de rapprochement comptable-risque sur les expositions au
risque de marché et de contrepartie.
- Préparation et soumission au comité de risque la validation du ratio de solva et de levier
(cadrage de l’assiette des exigences en fonds propres, analyse des variations trimestrielles…)
- Elaboration du Corep : encours, défaut, segmentation, notations…
▫ REPORTING :
- Production des reportings prudentiels de la banque (FINREP, LCR , NSFR , ALMM , Les grands
risques… ) à destination de l’ACPR
- Production mensuelle des indicateurs et ratios de suivi de risque et de liquidité
▫ COMPTABILITE :
- Cadrage des données risques avec la comptabilité (French Gap et IFRS Gap) : périmètres
opérations financières et gestion

- Cohérence comptable : identification, justification des écarts compta / gestion et mise en place
de plan d’action afin de résorber les écarts
- Mise en place de reporting servant à la communication financière interne de la banque
- Validation des bases risques servant aux calculs de RWA
▫ GESTION DES PROJETS :
- Automatisation du rapprochement comptabilité/risque
- Contribution aux recettes des nouveaux reportings prudentiels

Responsable Comptable pôle export

Ecritures comptables (factures fournisseurs, factures inter-branch, provisions).ANALYSE FINANCIERE SUR LES ENCOURS ET LES PROVISIONS :
- Rapprochement comptabilité / opération des encours et des provisions pour risque de credit
- Analyse de l’ensemble des flux liés aux encours et provisions et corrections comptables associées
- Suivi des provisions pour risques et charges (provisions pour risque opérationnel…)
- Détermination du coût du risque / Netting des provisions et des encours
- Ajustement et écritures comptables (IFRS9, IFRS16…) / calcul impôt sous IFRS
- Consolidation filiale et remontée à la maison mère
- Production des annexes financières pour le groupe Santander Consumer
- Tâches mensuelles (justification des comptes, des coûts d’acquisition, rapprochement SUIG /
SAP…)
▫ REPORTINGS PRUDENTIELS :
- Production des rapports FINREP au reporting groupe pour consolidation

Responsable Comptable et Reporting prudentiel

COMPTABILITE :
- Préparer et passer toutes les écritures de la partie comptable bancaire (factures fournisseurs,
factures inter-branch, frais payés d’avance, provisions, amortissements, intérêts courus…).
- Réconciliation des comptes inter-branch de nos correspondants
GETION FINANCIERE :
- Préparer mensuellement les états financiers de la banque (bilan, hors bilan, perte et profits…) /
analyser la variation des états financiers
▫ REPORTINGS PRUDENTIELS POUR LA CSSF et BCL :
- Reporting statistique, CDDP, BOP 1.1, LIQREP, ALMM (Mensuel, trimestriel et annuel).
- FINREP IFRS 9, COREP, NSFR, LAREX, Asset Encumbrance (Trimestriel et annuel).
- Répondre aux exigences de la CSSF (circulaires) concernant les reportings trimestriels et
annuels / responsable de la fiabilité de la qualité des données
- Analyse et suivi des différentes anomalies et des évolutions des différents reportings
▫ PROJETS REGLEMENTAIRES:
- Refonte de la méthodologie de provisionnement dans le cadre de la norme IFRS9 (règles de
staging, calibrage des paramètres PD et LGD, calcul des ECL …)

Consultante en Consolidation et Reporting financier et prudentiel IFRS

- Production des états financiers et comptables consolidés des entités (25 entités) et du groupe
SGBT pour la maison mère.
- Responsable de la consolidation de toutes ces entités et du groupe SGBT sous le scope
Magnitude.
- Reporting prudentiel FINREP consolidé du groupe SGBT sous les normes IFRS auprès de la
CSSF.

Comptabilité et reporting financier et prudentiel
COMPTABILITE :
- Etablissement des états comptables et financiers sous Luxgaap et IFRS (sociétés propres, SPVs).
- Préparation et établissement des états financiers annuels / établissement des rapports annuels
▫ REPORTING REGLEMENTAIRE :
- Etablir des analyses périodiques des états financiers (compte perte et profit, bilan…).
- Reporting des données financières sous IFRS au groupe mère / Reporting à la CSSF (FINREP)
▫ IMPOTS :
- Etablissement et déclaration de la TVA.
- Mappings comptables des différentes opérations financières pour l’optimisation fiscal des SPV’s.

Comptabilité

COMPTABILITE :
- Comptabilité :factures, comptabilité et réconciliation cash, reporting mensuel des comptes cash
et des cross border des clients, établissement et déclaration TVA

Contrôle de gestion

- Suivi de l’évolution des ventes des produits bancaires / suivi du budget des dépenses marketing
- Etablissement mensuel des tableaux de bords et des reportings / participation budget annuel