Frederic - Consultant EXCEL

Chef d’entreprise :

Conseil en énergies renouvelables et formation professionnelle

Consultant en gestion de Fortune :

Ingénieur Financier

Rattaché au directeur de groupe : Expert financier et patrimonial auprès des directeurs et des conseillers en agence .Intervention auprès de sept agences .
(Clermont Ferrand , Vichy , Roanne , Chalon sur Saône , Beaune , Dijon et Besançon )
Objectif de Collecte pour l’année 2010 : 55 Millions d’euros : 29 % l’objectif réalisé au 12 Mars 2010 .

Conseiller Premier Montpellier

Gestion et développement d’un portefeuille de clients Haut de Gamme ( 250) .
-Préconisation de conseils patrimoniaux ( Démembrement de propriétés , donations , défiscalisations immobilières , ..............) Mise en place de Pea et compte titres ( gestion libre et gestion sous Mandat ) assurance vie , contrats de capitalisations …….
-Gestion de la banque au quotidien ( gestion de comptes courants , livrets , cartes bancaires et prévoyance )

Responsable Clientèle Privée Montpellier

Gestion et développement d’un portefeuille de clients Haut de Gamme ( 300 )

- Approche patrimoniale de la clientèle par le biais de l’outil Big Expert et Top Invest ( logiciel de défiscalisation immobilière ) .

-Commercialisation de lois défiscalisantes ( Loi de Robien , Girardin , LMP , LMNP , monuments historiques , deficits fonciers , GFV ………………….)
-Animation de réunions auprès d’apporteurs d’affaires ( avocats , notaires , experts comptables ……..agents immobiliers ………)
-Préconisation de conseils patrimoniaux ( donations , démembrements de clauses bénéficiaires de contrats d’assurance vie , préconisations de Sociétés Civiles Immobilières , de Selarl ………….)

Conseiller en gestion de Patrimoine ( Banque Privée )

Développement et gestion d’un portefeuille de clients Haut de Gamme
-Mise en place de compte titres , Pea ( gestion libre , Gestion sous Mandat ) , assurance vie , contrats de capitalisations …………….
Préconisation de conseils patrimoniaux ( Quasi Usufruit , démembrement de propriété , donations ……………)
-Développement de partenariats auprès d’avocats , experts comptables

Conseiller en gestion de Patrimoine

Développement et gestion d’un portefeuille de clients particuliers , professions libérales et entreprises …………………

-Commercialisation de produits d’assurance vie :
( Mono support et réduction d’impots avant la réforme Juppé de 1995 ) mise en place de contrats multi supports et produits de prévoyance ( capital décès ) ,mise en place de produits spécifiques à la retraite par capitalisation ( produit particulier à la compagnie, sortie en rente uniquement )
-Commercialisation de produits liés à la loi Madelin :
Mutuelles , Indemnités Journalières , Retraites
-Produits liés à l’article 39 du Code général des Impots ( Article 82 et 83 , retraite par capitalisation souscrite par entreprise ) Indemnités de fins de carrières , contrats Homme Clef , prévoyance du chef d’entreprise…………)
-Développement de partenariats avec des avocats , experts comptables , CGMPE des Yvelines ………….