Marc - Business Analyst RISQUE et CREDIT
Ref : 120920G001-
92700 COLOMBES
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Business Analyst, AMOA (59 ans)
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Totalement mobile
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Mandataire social de sa structure Freelance (SARL, SAS, EURL, etc)
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Consultant MOA Business Analyst (BA) Risque
HSBC Continental EuropeJan 2023 - Jan 2023Projet “Blue Horizon” (vente de la banque de détail à My Money Bank) :
IBM/PC – HUB / IBM iSeries (AS/400)
Etude de préparation à la purge des données “banque de détail” des tables SAS de l’équipe DRC.
• Analyse des bases SAS, des programmes SAS, et des rapports SAS/Excel
• Inventaire des fichiers à traiter
• Détermination de la méthode prévisionnelle à utiliser -
Consultant MOA Business Analyst (BA) Facturation
HSBC FranceJan 2013 - Jan 20141 Facturation des paiements SEPA : Mise en oeuvre des nouveaux process de facturation des moyens de paiement pour le
IBM/PC – HUB / IBM iSeries (AS/400) – RPM / CDC / CPP
projet SEPA (paramétrage des nouveaux moyens de paiement, reprise des conditions particulières, etc…).
2 Evolutions réglementaires sur la facturation des moyens de paiement et la facturation des services (conditions générales
et conditions particulières). -
HSBC France (BA Crédits & Risques) Indépendant (AERIES consulting)Jan 2009 - Jan 2013
Pertinence des projets, sécurisation des enjeux, contrôle des impacts
IBM/PC – IBM iSeries (AS/400) – Perspective/AAPS4/SLS – Ambit 42 (Sungard) – Java/Websphere
Organisation et gestion de projets, planification et gestion budgétaire
Coordination des équipes IT/Tests/Fonctionnels (transnationales) et gestion de personnels
Réunions de présentation et de suivi, rapports hiérarchiques (avancement de projets)
Etudes de projets, expressions de besoins, rédaction de cahiers des charges, spécifications fonctionnelles générales et détaillées
Formulation des matrices de tests, validation des plans de tests, recettes fonctionnelles, gestion des anomalies, homologation
Migration d’environement, migration de progiciel, migration de données
Formations aux utilisateurs et aux décideurs, rédaction de guides pour utilisateurs
Rédaction de tous les documents en Français+Anglais
Innovation, qualité et ergonomie
Méthode RBPM (Risk Based Project Management)
Développement et vente d’un simulateur de crédits amortissables à HSBC France pour contrôler ses divers outils de calcul de TEG, tableau d’amortissement, coût de crédit, etc… Utilisation autorisée pour les équipes en France, UK, Chine et Inde.
1/ Nouvelles offres de crédits amortissables pour les particuliers, professionnels et entreprises dans un nouvel environnement HSBC mondialisé (migration de données et de progiciel, adaptations aux règles françaises, paramétrage des progiciels et des produits, prélèvements SEPA, gestion des impayés, assurances tiers, remboursement anticipé, homologation, etc…)
Coordination des équipes en FRANCE, en CHINE, en INDE et au ROYAUME-UNI.
2/ Nouvelles offres de leasing « équipement » dans un environnement HSBC mondialisé (adaptations aux règles françaises, paramétrage du progiciel et des produits, virements/prélèvements SEPA, gestion des impayés, octroi de crédit, activation de contrat, restructuration, cession d’actifs et de contrat, assurance tiers, assurance matériels, enregistrement InfoGreffe, homologation, comptabilité, etc…)
Coordination avec des équipes en FRANCE, au CANADA, aux U.S.A., en NOUVELLE-ZELANDE et au ROYAUME-UNI.
3/ Evolutions de déclassement pour la Direction des Risques de Crédit (dégradation automatique de la notation client pour cause de dépassement d’autorisation de solde débiteur, pour cause de restriction, ou autres).
4/ Optimisation RWA (actifs à risques pondérés) liée aux autorisations de découvert « intraday » (grands comptes). Impact transverse sur toutes les applications bancaires touchant le solde du compte. -
Maîtrise d’ouvrage (MOA)
Jan 2008 - Jan 2013 -
Consumer Finance (SGCF) (BA Crédits hors France) Indépendant (MATIS Conseil)
SOCIETE GENERALEJan 2008 - Jan 2009Pertinence des projets, sécurisation des enjeux, contrôle des impacts
IBM/PC – IBM iSeries (AS/400) – Evolan (Sopra)
Organisation et gestion de projets, planification et gestion budgétaire
Coordination des équipes IT/Tests/Fonctionnels (transnationales) et gestion de personnels
Réunions de présentation et de suivi, rapports hiérarchiques (avancement de projets)
Etudes de projets, expressions de besoins, rédaction de cahiers des charges
Rédaction des plans de tests, recettes fonctionnelles, gestion des anomalies, homologation
Migration d’environement, migration de progiciel, migration de données
Formations aux utilisateurs et aux décideurs, rédaction de guides pour utilisateurs
Rédaction de tous les documents en Français+Anglais
Innovation, qualité et ergonomie
1/ UKRAINE : Développement et lancement commercial (et marketing) d’une vraie carte de crédits « MasterCard internationale » avec 12 types de crédits rattachés (revolving et promotionnels), associés aux TPE et paramétrés par enseigne (point de vente) : de l’étude réglementaire sur le marché ukrainien aux spécifications fonctionnelles, des demandes d’évolution sur Evolan au paramétrage des produits, de l’homologation à la mise en production.
2/ MAROC : Offre de crédit revolving avec gestion monétique de la carte prescripteur prépayées associée au crédit : de l’étude réglementaire sur le marché marocain aux spécifications fonctionnelles, des demandes d’évolution sur Evolan au paramétrage des produits, de l’homologation à la mise en production, avec formation aux utilisateurs et rédaction des guides de paramétrage et d’utilisation. -
Maîtrise d’œuvre (MOE) : Tierce Maintenance Applicative (STERIA)
Jan 1998 - Jan 2007 IBM/PC – IBM System/370 (MVS) – Coherence (ELAN) – Java/Websphere -
Sous-traitant indépendant1998 - aujourd'hui
Pertinence des projets, sécurisation des enjeux, contrôle des impacts.
v Organisation et gestion de projets, planification et gestion budgétaire.
v Coordination des équipes/Test et gestion de personnels.
v Réunions de présentation et de suivi, rapports hiérarchiques (avancement de projets).
v Devis de création d’applications, de maintenance évolutive, corrective, curative.
v Etudes de projets, expressions de besoins, cahiers des charges, spécifications fonctionnelles générales et détaillées.
v Rédaction des plans de tests, recettes fonctionnelles, gestion des anomalies, homologation.
v Migration d’environement, migration de progiciel, migration de données.
v Formations aux utilisateurs et aux décideurs, rédaction de guides pour utilisateurs.
v Rédaction de tous les documents en Français+Anglais.
v Innovation, qualité et ergonomie.
v Méthode RBPM (Risk Based Project Management) et Agile/Scrum. -
Consultant MOA Business Analyst (BA) Risque
HSBC Continental Europeaujourd'huiNouvelle définition du défaut :
IBM/PC – HUB / IBM iSeries (AS/400) – SAB AT – CBDM – CBMS – MuleSoft – DataStage
Nouveaux moteurs automatiques (Wholesale & Retail) de déclassement / probation / reclassement selon la nouvelle définition du défaut pour mise en production en 2022 (arriérés de paiement, jugements et restrictions, cote de crédit BDF, forbearance, gestion centralisée de trésorerie, contagion, …).
• Rédaction des spécifications fonctionnelles en lien avec les textes légaux et les besoins Métiers
• Tests des nouveaux moteurs de risque
• Référent de production sur les anciens moteurs HUB de notation client (précédente définition du défaut).
• Référent de production sur les nouveaux moteurs DataStage/CBMS de notation client (nouvelle définition du défaut).
Formations internes : Règlement général sur la protection des données, travail à distance, conflit d’intérêt. -
Consultant MOA Business Analyst (BA) Crédit
AXA Banqueaujourd'hui1 Crédit à la consommation : Evolutions réglementaires et fonctionnelles sur les taux d’intérêts, les taux d’assurance, les taux d’usure.
IBM/PC – RC – Web/Mobile
Edition des contrats de crédit et d’assurance emprunteur. Evolutions pour intégrer la taxe spéciale sur les conventions d’assurance (TSCA)
avec l’équipe BNP-Paribas Personal Finance (Cetelem) (qui gère les prêts AXA Banque).
2 Recouvrement amiable (consommation & immobilier) : Etude sur les processus de recouvrement amiable et proposition de
regroupement des données d’aide au suivi du recouvrement. Extraction hebdomadaire des données de production pour aider l’équipe de
recouvrement en attendant la conclusion de l’étude et des solutions proposées.
3 Instruction dématérialisée – 100% PP : Mise en place d’un nouveau canal d’instruction des prêts personnels sur Web/Mobile, gestion
des risques (règles d’exclusion, règles de segmentation des clients, règles de pièces justificatives, etc…), signature électronique du Pack
Contrat et éventuellement du Pack Assurance. Contrôle des pièces justificatives (RésoCom).
4 Automatisation des avenants de prêts immobiliers : Mapping de données des prêts immobiliers gérés chez AXA Banque (crédits
dans SAB) et ceux gérés chez CFF (Crédit Foncier de France). Mise en place de l’outil d’automatisation.
5 Mise à jour des taux de production : Optimisation/Restructuration des barèmes et grilles de taux d’intérêts par projet de financement,
tranches de montant et tranches de durée. Optimisation/Restructuration des taux d’assurance par type et par tranches d’âge. Création de
l’outil de mise à jour automatique. -
Consultant MOA Business Analyst (BA) Risque & Crédit
HSBC Franceaujourd'hui1 Moteur de déclassement automatique : Evolutions HUB pour la Direction des Risques de Crédit (dégradation automatique de
IBM/PC – HUB / IBM iSeries (AS/400) – SAB AT – CBDM – CBMS – MuleSoft – DataStage
la notation client pour cause de dépassement d’autorisation de solde débiteur, pour cause de restriction, ou autres).
2 Moteur de reclassement automatisé : Mise en place d’un nouveau système dans HUB pour la Direction des Risques de Crédit
(remis en état sain des clients) et pour se conformer aux demandes de la Banque Centrale Européenne.
3 Forbearance : Mise en oeuvre des nouveaux process réglementaires dans HUB pour la Direction des Risques de Crédit (suivi et
contrôle des clients en contentieux).
4 Automatisation des avenants de prêt : Mise en oeuvre d’un nouveau système d’édition automatique dans SLS pour le
changement de taux et la suspension d’échéances.
5 Divers autres projets HUB sur les découverts, cessions de facture Dailly, nouvelles réglementations bancaires, …
6 Référent de Production HUB sur les plusieurs sujets.
• Traitement des problèmes sur les autorisations et garanties reçues, et sur l’outil CARM.
• Gestion des lettres à donneur de caution. Gestion des groupes de risque.
• Paramétrage et audits sur la notation client (déclassement/reclassement, manuel/automatique).
7 Projet “IT Modernisation” : Migration du système HUB vers SAB AT dans le domaine Risque et Crédit :
Spécialisation sur tous les aspects “Risque”, “Autorisations”, “Garanties”, “Instruction/Gestion de Crédits”, l’outil externe
“CARM” (Credit Application & Risk Management), et le moteur de notation Bâle II externe.
• Etude du progiciel SAB AT, de ses modules et de ses paramétrages.
• Rédaction d’une documentation détaillée sur tous les types d’autorisations et garanties reçues dans SAB.
• Rédaction d’une documentation détaillée sur les échanges entre CARM et SAB au travers de CBMS (core banking micro-services).
• Rédaction d’une documentation détaillée sur la gestion de la notation client dans CBMS.
• Rédaction des documents de spécifications pour les développements CBMS sur tous les domaines Risque et Crédits Entreprises.
• Suivi de l’équipe de développement CBMS (basée au Maroc) – Suivi de paramétrage dans CBDM (core banking data management).
• Raccordement des applications externes aux modules SAB : DOKA (crédit documentaire), Ambit42 (leasing équipement), LoanIQ (prêts structurés),
HFF (affacturage), OHC (corporate cards UK), ….
• Projet BREXIT dans CARM et SAB.
• Paramétrage fonctionnel et technique des autorisations, garanties, crédits dans SAB.
• Suivi sur les projets Risque : groupe de risque, déclassement, notation, RWA, intraday, …
• Tests SAB, CBMS, CARM sur écran et par requêtes SQL.
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Licence d’audiovisuel –
Université de Jussieu (Paris).1993 -
Formations professionnelles : Programmation structurée et infographie (ESIEE/AFORTEC).
1993 -
Communication/Audiovisuel – University of Southern California (Los Angeles).
1991 -
Licence d’anglais, civilisation américaine – Institut d’anglais Charles V (Paris).
1988 -
Baccalauréat D – Mathématiques et sciences de la nature (Paris).
1984
Systèmes Mac OS X – Windows – OS/2 – VOS – CTOS
Environnements Apple – IBM/PC – IBM System/370 (MVS) – IBM System/88 (Stratus) – IBM iSeries (AS/400)
Langages Pascal – C – Cobol – Java – HTML/XML – MS-Office & VB – Requête SQL – etc...
Progiciels HP Quality Center – Quick Test Pro – 3S Coherence – Visual C++ – Evolan Pack – Sungard Ambit 42 – etc...
COMPETENCES FONCTIONNELLES
Crédits
Prêts immobiliers (classique, à paliers, vefa, in fine, différé, épargne logement, réglementé, bonifié)
Prêts personnels, prêt à la consommation (classique, étudiant, véhicule, travaux, trésorerie, …)
Prêts permanents (revolving)
Prêts professionnels et prêts entreprises (équipement, investissement, trésorerie, …)
Leasing équipement/mobilier (crédit-bail, location avec option d’achat, location financière, …)
Autorisations de découvert (facilités de caisses, autorisations globales, accords temporaires, …)
Accords de Bâle II (notation financière, cotation BDF, fonds propres, RWA, PD, LGD, solvabilité, engagements, …)
Limites intraday (optimisation RWA)
Garanties (sociétés de caution mutuelle), crédit logement, garantie Oséo (BPI)
Développement d’un simulateur de crédit tous marchés, tous types, tous formats (Excel+VBA)
Monétique
Cartes de paiement (pour particuliers, professionnels et entreprises)
Cartes de crédit (consommation, revolving, promotionnel, micro-crédit)
Europay Mastercard Visa (EMV), ChinaPay
Cartes pré-payées (porte-monnaie électronique Monéo, carte cadeau)
Personnalisation des cartes
Terminaux de paiement électronique (monétique commençant)
Guichets et distributeurs automatiques (GAB/DAB)
Moyens de Paiement
Traitement des chèques et des espèces
Virements & prélèvements : internes/externes, domestiques, européens « SEPA », internationaux « SWIFT »
Cartes bancaires (privatives/internationales)
Assurances
Assurances tiers (décès, invalidité, incapacité)
Assurances matériels (bris de machine, pertes financières, tous risques informatique)
Assurances véhicules (tous risques, responsabilité civile, …)